Европейская комиссия представила амбициозный пакет законодательных изменений по усилению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML / FT). Пакет также включает предложение о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег. Цель предложенных изменений - улучшить обнаружение подозрительных транзакций и действий и закрыть лазейки, используемые преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему.

Сегодняшние меры принимают во внимание новые проблемы, связанные с технологическими инновациями. К ним относятся виртуальные валюты, более интегрированные финансовые потоки на едином рынке и глобальный характер террористических организаций. Эти предложения помогут создать гораздо более последовательную структуру, которая упростит соблюдение операторами правил AML / FT, особенно для тех, кто активно работает за границу.

Сегодняшний пакет состоит из четырех законодательных предложений :

• Положение о создании нового органа по AML / FT;
• Положение о AML / FT, содержащий правила в области Due Diligence для клиентов и определения бенефициарных собственников;
• Шестая Директива по AML / FT («AMLD6»), заменяющая существующую Директиву 2015/849 / EU;
• Положения о перечислении средств связанных с крипто-активами (Положение 2015/847 / ЕС).

Новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA)

В основе сегодняшнего законодательного пакета лежит создание нового органа ЕС, который преобразует надзор в сфере AML / FT в ЕС и укрепит сотрудничество между подразделениями финансовой разведки. Новое Управление по борьбе с отмыванием денег на уровне ЕС (AMLA) будет центральным органом, координирующим национальные органы, чтобы гарантировать, что частный сектор правильно и последовательно применяет правила ЕС. AMLA также будет поддерживать финансовую разведку в улучшении их аналитического потенциала в отношении незаконных потоков и превращении финансовой разведки в ключевой источник для правоохранительных органов.

В частности, AMLA:

• создаст единую интегрированную систему надзора в сфере AML / FT в ЕС, основанную на высоких стандартах контроля;
• будет напрямую контролировать некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, которые работают в разных государствах-членах EC или требуют действий для устранения рисков;
• контролировать и координировать действия национальных надзорных органов, ответственных за финансовые организации, а также координировать надзорные органы нефинансовых организаций;
• поддерживать сотрудничество между национальными подразделениями финансовой разведки и способствовать координации и совместному анализу, чтобы выявлять незаконные финансовые потоки трансграничного характера.

Единые правила ЕС для AML / FT

Единый свод правил ЕС по AML / FT гармонизирует правила в странах ЕС, включая, например, правила о должной осмотрительности клиентов, бенефициарной собственности, полномочиях и задачах надзорных органов и подразделений финансовой разведки (ФР). 

Существующие национальные реестры банковских счетов будут подключены к единой системе, что обеспечит более быстрый доступ ФР к информации о банковских счетах и ​​депозитных ячейках. Доступ к этой системе будет также предоставлен правоохранительным органам для ускорения финансовых расследований и возвращения преступных активов.

Полное применение правил AML / FT к криптоиндустрии

В настоящее время только определенные категории поставщиков услуг криптоактивов включены в сферу действия правил ЕС по AML / FT. Сегодняшние изменения распространяют эти правила на весь криптосектор, обязывая всех поставщиков услуг проводить комплексную проверку своих клиентов. Внесенные поправки обеспечат полное отслеживание переводов криптоактивов и позволят предотвращать и обнаруживать их возможное использование для отмывания денег или финансирования терроризма. Кроме того, анонимные кошельки криптоактивов будут запрещены.

Лимит в размере 10 000 евро на крупные платежи наличными по всему ЕС.

Комиссия предложила установить лимит на крупные денежные выплаты в размере 10 000 евро в масштабах всего ЕС. Этот общеевропейский лимит достаточно высок и признает важную роль наличных денег, гл это только начало. Ограничения уже существуют примерно в двух третях государств-членов, но суммы различаются.

«Черный список» и «серый список» ЕС

Отмывание денег - это глобальное явление, требующее тесного международного сотрудничества, в этом смысле ЕС, будет более тесно сотрудничать с международными организациями по надзору за отмыванием денег и финансированием терроризма. Например, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в виде рекомендаций, составляет список «несотрудничающих» стран. Теперь, страна, внесенная в список FATF, также будет включена в список ЕС. Будет два списка ЕС, «черный список» и «серый список», отражающий листинг ФАТФ. После включения в список ЕС будет применять меры, пропорциональные рискам. ЕС также будет включать в эти списки страны, которые не включены в список FATF, но которые представляют угрозу для финансовой системы ЕС на основе собственной оценки.

Следующие шаги

Законодательный пакет сейчас будет обсуждаться Европейским парламентом. Управление по борьбе с отмыванием денег должно заработать в 2024 году, когда предположительно новая Директива будет внедрена в законодательство стран-членов  ЕС.

---

Для получения подробной консультации обращайтесь к нашим консультантам, по телефонам указанным на сайте или оставьте заявку в форме внизу страницы