Минэкономики ОАЭ обнародовало список нарушений и штрафов за отмывание денег. Список состоит из 26 нарушений в соответствии с постановлением Кабинета министров № (16) от 2021 года о едином списке нарушений и административных штрафах за указанные нарушения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Нарушения относятся к деятельности бизнес-сектора и определенных нефинансовых предприятий и профессий, которые министерство контролирует в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в соответствии с положениями Федерального закона № 20 от 2018 г. о противодействии отмыванию денег, борьбе с финансированием терроризма и незаконных организаций, а также о подзаконных актах и ​​соответствующих решениях.

Эта деятельность включает четыре основные категории: брокеры и агенты по недвижимости, дилеры драгоценных металлов и драгоценных камней, аудиторы и поставщики корпоративных услуг. Министерство призвало компании, практикующие такую ​​деятельность, повышать свою осведомленность и осведомленность о рисках отмывания денег и не отставать от усилий правительства в этом отношении.

Первым необходимым шагом является регистрация в Подразделении финансовой разведки (goAML) и в комитете по товарам, подпадающим под систему контроля за импортом и экспортом (Автоматическая система отчетности для санкционных списков). После регистрации в этих двух системах необходимо принять меры в соответствии с положениями закона, его постановлений и решений.

Льготный период для регистрации в двух системах продлен до 31 марта 2021 года, и компании, которые не сделают этого до этой даты, будут подвергнуты штрафным санкциям, включая приостановление действия лицензии и закрытие объекта. Кроме того, он подчеркнул важность завершения пострегистрационных процедур и мер, таких как: разработка внутренних политик, процедур и мер контроля для предотвращения рисков отмывания денег в соответствии с требованиями, установленными законом.

Штрафы варьируются от 50 000 дирхамов до 1 млн дирхамов и могут быть увеличены до 5 млн дирхамов

Список нарушений, упомянутых в постановлении кабинета министров, которые предусматривает штраф в размере 1 000 000 дирхамов:

• подделка или предоставление поддельных документов в банки;
• открытие или ведение банковских счетов с поддельными или номинальными владельцами;
• непринятие мер в отношении клиентов, включенных в международные или внутренние санкционные списки

Список нарушений со штрафом в размере 200 000 дирхам за каждое:

• непринятие усиленных мер должной осмотрительности для управления рисками
• не уведомление финансовой разведки о подозрительной транзакции или транзакции в пользу клиента / от его имени без должной осмотрительности
• неспособность ответить на запрос и предоставить дополнительную информацию goAML относительно подозрительной транзакции
• раскрытие информации, прямо или косвенно, клиенту или третьим лицам содержание отчетности по клиенту или намерение информировать клиента, про подозрения в характере деловых отношений с ним
• невыполнение мер, установленных Национальным комитетом по борьбе с отмыванием денег в отношении клиентов из стран с высоким уровнем риска.

Так же перечислены семь нарушений со штрафом в размере 100 000 дирхам:

• непринятие необходимых мер для определения рисков совершения преступлений в своей сфере деятельности
• неспособность идентифицировать и оценить риски, которые могут возникнуть в собственной сфере деятельности, а так же при разработке услуг
• непринятие мер должной осмотрительности и KYC процедур в отношении клиентов до начала деловых отношений или формальное выполнение процедуры от имени или в интересах клиента
• использование документов или данных из надежных источников, которые не позволяют удостоверится в личности клиента и / или реального бенефициара
• задержка в информировании goAML о подозрительной транзакции, если eсть разумные основания подозревать, что деловые отношения с клиентом полностью или частично связаны с преступлением или что деньги клиента получены преступным путем
• непринятие мер должной осмотрительности в отношении политически значимых клиентов (PEP) до начала деловых отношений
• отсутствие учета и отслеживания финансовых операций с клиентами

Штрафы в размере 50 000 дирхамов каждый:

• непринятие необходимых мер и процедур для снижения выявленных рисков
• неспособность установить внутренние политики, процедуры и меры контроля или участие в подозрительных деловых отношениях
• неспособность принять упрощенные меры должной осмотрительности для управления низким уровнем риска
• неспособность принять необходимые меры для понимания цели и характера деловых отношений или неспособность получить дополнительную информацию, когда это необходимо
• непринятие необходимых мер для понимания характера бизнеса клиента, структуры собственности и степени контроля со стороны клиента
• непринятие мер должной осмотрительности для постоянного мониторинга клиентов в ходе деловых отношений
• неспособность назначить специалиста по комплаенсу
• создание записей для ведения финансовых операций с клиентами способом, который не позволяет анализировать данные и отслеживать финансовые операции
• неспособность вести учет финансовых операций и документов, связанных с ними, в течение пяти лет с даты прекращения деловых отношений с заказчиком
• непредоставление информации, связанной мониторингом клиента, а также записей, файлов, документов, переписок и других форм в соответствующие органы по их запросу
• неспособность обучить сотрудников правилам противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма.

Что касается административных штрафов и механизма рассмотрения жалоб, постановление гласит, что Министерство должно уведомить нарушителей об административном штрафе, в течение 15 дней с даты его вынесения. Нарушитель имеет право подать жалобу на решение о наложении административного штрафа в течение 15 дней с даты его уведомления о решении.

Ссылки по теме:

Список нарушений в соответствии с постановлением Кабинета министров № (16) от 2021

Регистрация на goAML