10 января 2020 года Пятая директива о борьбе с отмыванием денег (Fifth Anti-Money Laundering Directive — 5MLD) вступила в силу в Великобритании. 5-й MLD требует, чтобы все регулируемые организации сообщали о любых несоответствиях, которые они обнаруживают между бенефициарными владельцами компании, указанной в реестре и их собственной информацией. См. Главу 7.4.10 руководства PSC для получения дополнительной информации.

Это означает, что агенты и организации должны сообщать Регистрационной палате о несоответствии между имеющейся у них информацией о бенефициарном собственнике компаний в том числе о бенефициарах Партнерства с ограниченой ответственностью и Шотландского партнерства (limited liability partnership, Scottish limited or qualifying partnership).

Кто обязан подавать отчет о бенифициарах

• кредитные учреждения
• финансовые учреждения
• аудиторы, специалисты по банкротству, внешние бухгалтеры и налоговые консультанты
• нотариусы и другие независимые юристы
• трастовые компании или поставщики услуг компании
• агенты по недвижимости, в том числе в качестве посредников
• другие лица, торгующие наличными товарами на сумму от 10 000 евро
• игорные услуги
• услуги обмена между виртуальными и фиатными валютами
• провайдеры кастодиальных кошельков
• арт-дилеры в галереях и аукционных домах
• арт-дилеры в свободных портах

Какую информацию необходимо предоставить

Целью сообщения о несоответствиях является обеспечение того, чтобы информация в реестре PSC была адекватной, точной и актуальной. «Несоответствие» не определяется в 5MLD, но правительство Великобритании интерпретирует намерение о существенных различиях.

Несоответствие существует, когда организация имеет информацию, которая четко указывает на то, что информация PSC, зарегистрированная Регистрационной палатой, неточна. Основное внимание уделяется явным фактическим ошибкам, а не опечаткам.

Это может включать несоответствие с:

• лицо, внесенное в список PSC
• отсутствует PSC
• Освобождение от PSC
• Тип PSC
• адрес
• место регистрации
• Дата рождения
• легальная форма
• заявление компании

Несоответствие не возникает, когда соответствующий объект хранит информацию, которая выходит за рамки (или имеет другой характер), чем требуется для реестра PSC .

Какая информация содержится в реестре Регистрационной палаты

Физические лица:

• имя и фамилию
• адрес обслуживания
• часть Великобритании (или страны или штата), где они обычно проживают
• их национальность
• их день и месяц рождения
• дата, когда они стали зарегистрированными лицами для компании
• характер контроля над компанией
• любые ограничения относительно раскрытия их личности как PSC

Юридическое лицо (RLE)

• название компании
• зарегистрированный или главный офис
• правовая форма и закон, которым она регулируется
• реестр компаний, в которые он внесен (включая реквизиты государства), и его регистрационный номер
• дата, когда он стал RLE компании
• характер контроля над компанией

Другое регистрируемое лицо (ORP)

• имя
• главный офис
• правовая форма и закон, которым она регулируется
• дата, когда они стали зарегистрированными лицами для компании
• характер контроля над компанией

Когда составлять отчет о несоответствии

Отчет требуется, если обнаруживается несоответствие при установлении новых деловых отношений между обязанным лицом и клиентом с 10 января 2020 года. Сообщать о несоответствии необходимо по мере получения информации. Отчет о несоответствиях не заменяет отчет о подозрительной деятельности (SAR)*. Требование предоставить SAR сохраняется.

* SAR — Suspicious activity report (Доклад о подозрительной деятельности) включают подробную информацию о транзакциях, которые являются или кажутся подозрительными. Цель SAR - помочь правительству выявить лиц, группы и организации, причастные к мошенничеству, например, к финансированию терроризма , отмыванию денег и другим преступлениям.

---

Если у вас есть какие-либо вопросы по 5MLD, соответствию или адаптации клиентов или процессов мониторинга, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нашей команде. Мы можем помочь вам снизить ваши риски.