По оценкам Глобального отчета об истинной стоимости соблюдения финансовых преступлений , выпущенного во вторник и составленного LexisNexis Risk Solutions, ежегодная стоимость соблюдения финансовых преступлений в Европе составила 137 миллиардов долларов, за которой следуют Северная Америка (32 миллиарда долларов), Азиатско-Тихоокеанский регион (6 миллиардов долларов), Латинская Америка (5 миллиардов долларов) и Южная Африка (2 миллиарда долларов). Оценки были определены путем опроса 898 лиц, принимающих решения по соблюдению финансовых преступлений, составления средней суммы расходов для крупных / средних и малых учреждений на конкретном рынке, а затем умножения среднего числа на количество таких фирм на данном рынке.

Самыми дорогими странами для соблюдения финансовых преступлений были Великобритания (50 млрд долларов) и Германия (48 млрд долларов), за которыми следуют США (26 млрд долларов), Франция (21 млрд долларов), Италия (16 млрд долларов) и Канада (5 млрд долларов). ). Среди опрошенных финансовых учреждений были банки, инвестиционные фирмы, фирмы по управлению активами и страховые компании. Опрошенные специалисты по соответствию наблюдали за исправлением вашего клиента (KYC), мониторингом санкций, мониторингом транзакций по борьбе с отмыванием денег и / или операциями по соблюдению.

В Соединенных Штатах, в которых более 6000 человек имеют самое большое количество финансовых учреждений в любом регионе, также есть большой процент фирм, управляющих активами стоимостью менее 10 миллиардов долларов. Исследование показало, что эти небольшие фирмы в целом имели меньшие затраты на соблюдение требований ПОД. На втором месте было Соединенное Королевство - 2200, за ним следует Германия (1600).

Опрос LexisNexis показал, что в европейских финансовых учреждениях, как правило, больше отделов по соблюдению нормативных требований, чем в других регионах: в их отделах по контролю за финансовыми преступлениями в среднем работают 83 штатных сотрудника по сравнению со 57 штатными сотрудниками в Северной Америке. Европейским департаментам по соблюдению нормативных требований также требовалось больше времени для проведения комплексной проверки бизнес-счетов, в среднем 47 часов против 25 часов в Северной Америке.

«Ряд факторов делают соблюдение финансовых преступлений в Европе более дорогостоящим, включая все более сложные нормативные акты, ограничения конфиденциальности данных, нарушения санкций и затраты на оплату труда», - заключил доклад.

В отчете упоминались проблемы с законом о неприкосновенности частной жизни Европейского Союза, Общим регламентом о защите данных (GDPR), в качестве одного из факторов, влияющих на стоимость, поскольку нормативные акты требуют больше документации и документов для удовлетворения требований регулирующих органов. Европейские фирмы также сообщали о нарушении санкций США чаще, чем их американские или канадские коллеги.

Что касается заработной платы, специалисты по нормативно-правовому соответствию, имеющие 10-летний и более опыт работы в средних и крупных финансовых учреждениях, могут рассчитывать на заработок 144 400 долл. США в год в Соединенных Штатах и ​​Канаде по сравнению со 111 168 долл. США в год в Европе, говорится в докладе.