Transaction Monitoring Netherlands (TMNL)  — система в составе 5 банков (ING, ABN Amro, Rabobank, Triodos Bank и de Volksbank) созданная для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. TMNL должен стать дополнением к мониторингу транзакций и выявлении необычных закономерностей в платежах там, где отдельные банки не могут их идентифицировать. 

По различным оценкам, ежегодно в Нидерландах отмывается 16 миллиардов евро преступных денег. Деньги поступают от деятельности, включая торговлю наркотиками, торговлю людьми, детскую порнографию и вымогательство. Преступники прилагают все усилия, чтобы скрыть происхождение своих преступных средств, и часто для этого используют несколько банков.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является главным приоритетом в банковском секторе. Банки способствуют предотвращению и борьбе с пагубным влиянием преступности и сохранению целостности финансовой системы. Они вкладывают значительные средства в эту сферу. По-настоящему эффективная борьба с этим видом преступности возможна только при более тесном сотрудничестве. Это сотрудничество будет иметь положительные последствия по всей цепочке от обнаружения до судебного преследования. TMNL - важный коллективный шаг.

TMNL запустится уже в этом году (2021), коллективный мониторинг транзакций будет охватывать все платежные транзакции компаний с голландскими счетами в пяти банках-учредителях системы и охватывает платежи на сумму почти 12 миллиардов евро (14 миллиардов долларов США) в год или 33 миллиона евро (40 миллионов долларов США) каждый день. Другие банки смогут присоединиться к TMNL, но на сегодняшний день нет информации о том когда это может произойти.

TMNL не дает разъяснений, как будет осуществляться комбинированный мониторинг. Понятно, что банки-участники будут отправлять данные транзакционной информации в TMNL в зашифрованном виде, а TMNL затем объединяет и соединяет транзакции, чтобы идентифицировать и отслеживать любые связи. Затем TMNL будет сообщать о любых потенциально необычных или подозрительных схемах транзакций обратно конкретным участвующим банкам для дальнейшего анализа и отчетности в голландское подразделение финансовой разведки (FIU) .